<消息來源:經濟日報> -2013-04-13

【文/高佳菁】

多數投信投顧業會要求任職者在錄用前,應先考取投信投顧業務員證照,但也有些業者會讓員工先到職,但在三個月內要取得證照。

靈活準備 事半功倍

William到職後才展開考照之旅,首先要克服的是考試時間,由於筆考時間一年只有四次,要在三個月內拿到證照,最有效率方式只有電腦考試,因為電腦考 試日期較多、也較彈性,但當他點進證基會網路報名時才發現,近幾個月的場次多已額滿,他一度考慮到人數較少的台中或高雄考試,幸好在截止日前找到台北考場 還有一場有名額,因此只有一次機會過關。

考取投信投顧營業員證照有兩個方式,一個是考高業加考投信投顧法規,要讀的科目較多,包括證券法規、證券實務及投資學。William不曾修習相關課程, 但因考題都是選擇題,他決定閉關一個月,下班後與假日都到圖書館K題庫,他的策略是,因為擅長記憶,他要把投信投顧法規盡可能的考高分,做為爭取總分的主 要來源;他不擅長的投資學,則是熟讀題庫,至少要通過單科最低分的門檻。

為爭取投信投顧法規單科成績,William除不斷複習題庫,也參加金融研訓院開設的「投信投顧法規線上教學」課程,這種線上課程是透過影音教學,講師口 頭講解考試重點,效果比死讀書更印象深刻,講解後還有模擬考試,有提前應考電腦考試的效果,他認為,這對他考投信投顧法規拿下滿分應有幫助。

至於證券實務、法規及投資學等方面,由於時間有限,他就死背題庫,他認為,證券實務與法規在可理解的範圍內先讀概要,再做筆記,接著做模擬題庫,把容易犯 錯的題目特別註記,以加深印象,在考試前快速翻閱後即可應試,至於沒有會計學基礎的他,在投資學與財務學方面,由於兩科合併成一科,他只求能低空掠過。

策略應考 截長補短

事後證明他採取的策略得宜,因為電腦考試後立刻就可得知分數,剛好得標:投信法規滿分就會拉高總分,而投資學與財務學該科也超過單科最低的標準。

他說,後來他才知道,其實非本科出身的多數人不會選擇高業加法規這樣方式,因為卡在投資學與財務學,如果沒有會計學的基礎,財務學是不容易入門的科目,曾 有不少投信高層考三次試才考過,甚至有人在連續兩度槓龜後,決定改走比較簡單的信託加投信法規路線,由於信託只要讀二本書,且以背誦為主,加上投信投顧法 規只要花點時間,即使沒有相關財經背景,也有機會爭取到滿分,是一般非財經出身較容易取得投信投顧證照的管道。

除了營業員證照外,目前金管會也規定必須加考道德規範與金融常識等二項科目,分數必須高於門檻才能登記執業,道德規範考題較簡單;至於金融常識科目因涉及證券、投信投顧、期貨與保險各大類別,就一定要花時間準備,不過,只要熟讀題庫,取得高分就應該不會是太大的問題。

考試要領建議

以筆試測驗為優先考量

以投信投顧相關法規(含自律規範)、證券交易相關法規與實務及證券投資與財務分析三科一起考較簡單,而高業加法規難度較高

熟記考古題

若非理科出身,要把投信投顧法規盡可能的考高分,來彌補投資學的分數

 

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【 國考達人 盧顧問 】

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